5億規模以下基金 別碰-規模小易遭清算 想賺錢須長期抗戰 【陳文蔚╱台北報導】蘋果日報 金融海嘯尚未平息,台股也敵擋不住空頭,直接跌破5000點大關,使得台股基金經理人大為緊張。儘管台股跌深讓投資人有機會可以撿便宜,不過別忘了,這波要賺錢,恐怕得長期抗戰,但為了避免徒勞無功,除了重基金績效外,也要注意股市下滑恐讓規模縮水而陷入清算危機,專家建議:「如果規模在5億元?裝潢H下,還是先避開比較好。」 謹慎至上 台股市值直直落,台股基金也好不到哪裡去,光9月1個月,規模跌掉超過3500億元,而10月以來,也已經縮水將近400億元,使得清算俱樂部成員不斷增加,讓規模較小的基金投資人也掀起贖回效應。 對於這個時候投資台股基金,儘管大多數投資人還是怕怕的,不過投信圈對於此時介入開始定 澎湖民宿期定額投資台股卻抱持樂觀的態度。摩根富林明投信產品策略部副總邱亮士說:「從2000年網路泡沫化來看,統計即便追高在2000年高點,只要不停扣,基金報酬率之後全部都會轉成正數,只要能拉長投資時間至3年者,這個時候無論是新進場或者續扣,都是不錯的時間。」 單筆買點須再等待 投信業者認為,雖然現在市場恐慌不已,除單筆投資還要 酒店工作再多等一下,觀察金融市場變化再尋找買點外,開始制訂定期定額計劃,確實是很好的時間點。不過,看著一路下探警報區的台股基金規模,投資人在選擇基金時,必須特別留意,投信業者透露,大多數投資人都會以績效為選基金的優先考量,但在這種每天大跌超過百點的行情下,基金規模也得特別注意。 低於3億步警戒區 一位投信法人說:「規模若低於3億元,要 室內設計先列入拒往戶。根據法令規定,基金只要30天內平均規模低於2億元,就須清算,3億元可謂進入紅色警戒區,被強制清算的機率也會升高。」此外,由於這波股市持續急跌,規模加速縮水,以目前規模最大的台股基金來看,7月底還有185.35億元,9月底只剩149.25億元,減幅高達近2成,其他基金縮水的幅度,也都在15~25%不等。由於縮水實在太快,基金業者建議投資人,如果基金規模在5 房地產億元以下,可以先避開,以免定期定額扣款還沒達成獲利目的,基金就先被清算掉。 從第4季開始布局 至於股市何時才會落底,康和投顧首席投資策略分析師鄧盛銘說:「這波金融風暴來的又急又快,且影響層面很廣,預期落底最快可能要等到今年底到明年首季,股市要看到像樣的反彈,也得等到明年第2季。」至於景氣,如果樂觀的話,最快也要到明年下半年才看得到。有部份急於推銷基金的業者, 借貸建議投資人可以從第4季開始,慢慢展開定期定額投資計劃,透過長期扣款累積低成本的投資部位,不但為自己儲蓄,也增加自己未來的資產增值籌碼。不過幾位基金投資專家則是認為,想要現在進場,心裡必須有底,可能需要等2年甚至3年的時間,才會看到投資成效;除非已經做好心理準備,否則很容易功虧一簣。 危機入市 力行紀律性加碼 【陳文蔚╱台北報導】台股基金跌得凶,不少投資人心涼了半截,加上多 酒店工作數基金已從高檔腰斬,定期定額人數也在銳減當中。此時,雖然市場普遍認同投資價值浮現,但投資也要有技巧,除了挑選體質好的台股基金,對於已經持有的投資人,一方面汰弱留強,一方面也可以有技巧的進行攤平策略。投信投顧公會秘書長蕭碧燕就提出一個「-35%」法則,蕭碧燕舉例,以定時定額投資2年,投入成本9萬元來看,如果帳面虧損已經來到-35%,就可以投入成本1/3,也就是3萬元,進行單筆加碼,攤平投資成本,之後,如果市場持 開幕活動續下跌,帳面虧損又來到-35%,就再以投資成本1/3,也就是4萬元,再進行單筆加碼。如此掌握加碼紀律,不但可避免加碼在高點,也可以讓總投資報酬率維持在一定區間,一旦景氣回升,市場上漲時,投資報酬率不但可早一步翻正,當別人的定時定額報酬開始翻正時,你的獲利已經相當可觀。 技巧進行攤平策略 至於為什麼要在-35%加碼?蕭碧燕說:「以多年的投資經驗看來,定時定額的投資報酬率要到-35%,市場通常已經跌了一大段,是值得單筆加碼 找房子的時點。」此外,蕭碧燕強調,比較保守的人,也可以將加碼點設在-35%以上。至於每次要加碼1/3、1/4或1/5,就要投資人自己衡量自己的資金多寡了。 回歸定期定額投資 蕭碧燕也提醒投資人,不要去猜底部在哪裡,也不用急著問何時落底,回歸正確的定期定額投資法,加上紀律投資,景氣總有復甦的一天,股市也有反轉的時候,如此一來,就不會受到大環境的影響。 所有之基金報酬,並不保證該基金未來之獲利表現,讀者在申購前宜審慎評估,衡量風?酒店工作I。  .
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Fried Udon

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